Analyse financière et gestion de trésorerie

Introduction à l’analyse financière

• Les objectifs du diagnostic financier
• Méthodologie d’analyse financière

Les différentes notions utiles en analyse financière et les ratios

• Le bilan fonctionnel / les grandes masses du bilan
• Le Fonds de Roulement, le Besoin en Fonds de Roulement et la trésorerie
• Les différents ratios utiles à une entreprise artisanale du bâtiment et leur suivi
• La capacité d’autofinancement et le tableau de financement

La mise en œuvre d'une démarche d'analyse financière

• L’interprétation des ratios
• Le repérage des points forts et des points faibles de l’entreprise
• Les actions correctives en fonction des difficultés de trésorerie identifiées

Les relations avec la banque

• Les différents acteurs et le fonctionnement du système bancaire en France
• Les conditions et les contraintes règlementaires bancaires
• La gestion du compte, anticipation des besoins, échanges réguliers, …
• Les principales erreurs réalisées par les entreprises artisanales

Le financement des entreprises

• Les différents financements : crédits à court terme, à moyen et long terme, crédit-bail
• Le montage du dossier de financement
• La formalisation du dossier de prêt
• L’optimisation et la sécurisation du crédit (taux, frais, garanties…)

Les placements de l’entreprise

• Les placements bancaires et non bancaires